AML 스크리닝 임계값

설정된 검색 임계치를 기반으로 한 AML 스크리닝 결과가 전달됩니다. 임계치 값은 AML 데이터베이스 상 일치하는 위험 프로파일을 확인하기 위한 검색 일치율의 최소값 을 의미합니다.

입력 필드

검색 대상자의 이름이 AML 데이터베이스 내 위험인물의 이름과 일치하는지 확인하기 위해 사용되는 필드는 아래와 같습니다.

1. 이름(대/소문자, 대문자 표시, 억양 및 이름 순서 변경 적용)

2. 생년월일

3. 국적

1. 이름 매칭 문자열 거리 알고리즘

문자열 거리 알고리즘을 사용하여 이름 간의 차이를 측정합니다.

유사한 이름 또는 닉네임 검색을 위해 아르고스 라이브러리를 사용합니다. 아르고스 라이브러리를 기반으로 완전히 다른 텍스트도 일치시킬 수 있습니다. 본명이 아닌 애칭으로 검색된 인물의 스크리닝 결과는 본명 또는 애칭과 일치하는 인물 데이터를 포함할 수 있습니다. 예를 들어 Tony를 검색하였을 때 Anthony 와 Tony로 검색되는 인물 데이터가 조회됩니다. 보다 정확한 검색 결과를 전달드릴 수 있도록 아르고스는 유사한 이름 또는 닉네임 검색 범위를 지속적으로 넓혀나가고 있습니다.

이름 검색: 언어 변형 기반 검색 (Levenshtein Distance 알고리즘 기반, 원어 검색/유사한 발음 검색)

AML 검색시 주요 고려 요소

고려요소	설명
다른 어순	다른 어순에도 적용되어 검색됩니다. 문화별로 다른 성명의 위치를 고려할 수 있습니다. 예) “John Smith”를 검색하였을 때 “Smith John”에 대한 결과도 조회될 수 있습니다.
중간이름	검색한 이름이나 성이 AML 데이터 베이스상 인물의 중간 이름과 일치하는 경우 결과가 조회됩니다. 예를 들어 “Charles Blair”를 검색하였을 때 “Tony Charles Blair”에 대한 결과도 조회될 수 있습니다.
생년월일	검색 대상자의 생년월일이 제출되었으나 아르고스 AML 데이터베이스에서 일치하는 위험인물의 데이터가 생년월일을 포함하지 않은 경우 생년월일이 일치하는 것으로 간주합니다.

이름 기반의 매칭율 예시

검색한 이름	AML 데이터베이스상 이름	AML 검색 일치율
Brigitte Macron	Brigitte Macron	100%
Brigitte Macro	Brigitte Macron	91%
Brigitte Macronn	Brigitte Macron	92%
Brigitte Macrno	Brigitte Macron	91%
Brigitt Macrno	Brigitte Macron	91%
Prigitte Macrno	Brigitte Macron	0%

아르고스 검색 일치율 설정에 따른 조회 결과 예시

	Threshold 90%	Threshold 100%
검색한 이름	Adam Nadler	Adam Nadler
검색한 생년월일	1996-08-13	1996-08-13
조회 된 프로필의 이름 1	Adam Sadler	일치하는 결과 없음
조회 된 프로필의 이름 2	Adam Adler	-

2. 생년월일 매칭

• 입력값과 아르고스 데이터베이스 내의 생년월일 매칭 상태를 확인합니다. 만약 해당 Profile의 생년월일이 정확하게 일치하지 않는 경우에는 검색 일치율이 80점으로 기록됩니다.

생년월일 조회 결과 예시

	조회	Profile 1	Profile 2
검색한 생년월일	1996-08-13	1996-08-13	-
검색 일치율	-	100%	80%

3. 국적 매칭

• 입력값과 아르고스 데이터베이스 내의 국가 매칭 상태를 확인합니다. 만약 해당 Profile의 국가가 정확하게 일치하지 않는 경우에는 검색 일치율이 80점으로 기록됩니다.

국적 조회 결과 예시

	조회	Profile 1	Profile 2	Profile 3
검색한 국적	KOR	KOR	USA	-
검색 일치율	-	100%	80%	80%

Note. 최종 Matching score는 입력 필드의 평균값으로 산정 됩니다.

예) 이름 매칭 Score : 86% , 생년월일 매칭 Score : 100% , 국적 매칭 : 80% 검색 일치율 최종 값 :(86% + 100% + 80%) /3 = 88.67%